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麗水市人民政府金融工作辦公室關于轉發《浙江省地方金融領域行政處罰裁量基準適用規則（試行）》的通知

時間：2023-08-17 09:31 瀏覽次數：信息來源：麗水市人民政府金融工作辦公室

機關各處室：

根據進一步健全完善行政執法自由裁量權基準制度要求，現將《浙江省地方金融領域行政處罰裁量基準適用規則（試行）》轉發，本辦不另行制定，請按本規則執行。

麗水市人民政府金融工作辦公室

2023年8月2日

（此件公開發布）

浙江省地方金融領域行政處罰裁量基準適用規則

（試行）

第一條　為了規范地方金融領域行政處罰裁量權的行使，保護公民、法人和其他組織的合法權益，根據有關規定，制定本規則，對法律、法規、規章涉及的地方金融領域行政處罰進行細化量化。

第二條　本規則適用于浙江省各級地方金融監管（工作）部門及處置非法集資牽頭部門查處相關公民、法人或其他組織違反有關法律、法規、規章案件的行政處罰行為。

第三條　本規則所稱行政處罰裁量基準，是指在法律、法規和規章規定的裁量范圍內，對相關公民、法人或其他組織違反金融管理秩序的行為，據以確定是否處罰，以及作出何種類別、幅度的處罰及其具體適用情形的細化、量化標準。

第四條　行政處罰裁量基準，應當與違法行為的事實、性質、情節、社會危害程度相當。

對事實、性質、情節、社會危害程度等因素相同或者相似的違法行為，行政處罰所適用的處罰種類和幅度應當基本相同。

第五條??實施行政處罰，根據違法行為的事實、性質、情節、社會危害程度和主觀過錯因素等，區分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰、一般處罰。

第六條　當事人有下列情形之一的，依法不予處罰：

（一）違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害結果的；

（二）當事人有證據足以證明沒有主觀過錯的，法律、行政法規另有規定的，從其規定；

（三）法律、法規、規章規定不予處罰的其他情形。

初次違法且危害后果輕微并及時改正的，可以不予行政處罰。

違法行為在二年內未被發現的，不再給予行政處罰；涉及公民生命健康安全、金融安全且有危害后果的金融違法行為，上述期限延長至五年。法律另有規定的除外。

第七條??當事人有下列情形之一的，依法應當從輕或者減輕處罰：

（一）主動消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫或者誘騙實施違法行為的；

（三）主動供述地方金融監管（工作）部門尚未掌握的違法行為的；

（四）配合地方金融監管（工作）部門查處違法行為有立功表現的；

（五）法律、法規、規章規定依法從輕或減輕處罰的情形。

第八條??當事人有下列情形之一的，依法可以從輕處罰：

（一）積極配合地方金融監管（工作）部門調查，如實陳述違法事實并主動提供證據材料的；

（二）違法行為輕微，社會危害性較小的；

（三）在共同違法行為中起次要或者輔助作用的；

（四）當事人因殘疾或者重大疾病等原因生活確有困難的；

（五）法律、法規、規章規定可以依法從輕處罰的情形。

第九條??當事人有下列情形之一的，應當從重處罰：

（一）情節嚴重，社會危害性較大，尚未構成犯罪的；

（二）隱匿、銷毀違法行為證據的；

（三）因同一性質的違法行為受過刑事處罰，或者一年內因同一性質的違法行為受過行政處罰的；

（四）對舉報人、證人打擊報復的；

（五）阻礙或者拒不配合行政執法人員依法執行職務，或者對行政執法人員打擊報復的；

（六）法律、法規、規章規定應當從重處罰的其他情形。

第十條??除減輕、從輕、從重情形外，其他情形適用一般處罰幅度范圍。

第十一條　一般處罰、從輕處罰、從重處罰的罰款幅度分別按照下列方式確定：

一般處罰：［Y+（X-Y）×30%］以上，［Y+（X-Y）×70%］以下，以上、以下均含本數；

從輕處罰：法定最低罰款金額至［Y+（X-Y）×30%］以下，以下不含本數；

從重處罰：［Y+（X-Y）×70%］以上至法定最高罰款金額，以上不含本數。

X為法定最高罰款金額，Y為法定最低罰款金額，沒有最低罰款金額時，Y值為零。

第十二條??當事人的違法行為同時具有從重、從輕或者減輕處罰情形的，應當結合案情綜合裁量。

第十三條??具有本規則第七條、第八條規定的兩項以上（含兩項）從輕處罰情形，不適用減輕處罰且無從重情形的，宜按罰款金額最低額處罰。

具有本規則第九條規定的兩項以上（含兩項）從重處罰情形，且無從輕減輕情形的，宜按罰款金額最高額處罰。

第十四條??行政處罰告知書、行政處罰決定書應當載明適用行政處罰裁量基準的理由和依據。

第十五條??省地方金融監管局負責對本規則的適用情況進行解釋。

第十六條??本規則及附則自2022年9月1日起施行

附則

浙江省地方金融領域行政處罰裁量基準

序號	違法行為/罰則	處罰依據及具體條款內容	裁量檔次	處罰裁量基準
1	未經批準擅自設立融資擔保公司或者經營融資擔保業務的	處罰依據：《融資擔保公司監督管理條例》處罰條款：第36條第1款	從輕情形	予以取締或者責令停止經營，處50萬元以上65萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。
			一般情形	予以取締或者責令停止經營，處65萬元以上85萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。
			從重情形	予以取締或者責令停止經營，處85萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。
2	未經批準在名稱中使用融資擔保字樣的	處罰依據：《融資擔保公司監督管理條例》處罰條款：第36條第2款	從輕情節	責令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上6.5萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。
			一般情形	責令限期改正；逾期不改正的，處6.5萬元以上8.5萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。
			從重情形	責令限期改正；逾期不改正的，處8.5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。
3	融資擔保公司未經批準合并或者分立，未經批準減少注冊資本，未經批準跨省、自治區、直轄市設立分支機構的	處罰依據：《融資擔保公司監督管理條例》處罰條款：第37條	從輕情形	責令限期改正，處10萬元以上22萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。
			一般情形	責令限期改正，處22萬元以上38萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；責令限期改正后逾期不改正的，責令停業整頓。
			從重情形	責令限期改正，處38萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；責令限期改正后逾期不改正的，吊銷融資擔保業務經營許可證。
4	融資擔保公司變更相關事項，未按規定備案，或者變更后的相關事項不符合規定的	處罰依據：《融資擔保公司監督管理條例》處罰條款：第38條	從輕情節	責令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上6.5萬元以下的罰款。
			一般情形	責令限期改正；逾期不改正的，處6.5萬元以上8.5萬元以下的罰款。
			從重情形	責令限期改正；逾期不改正的，處8.5萬元以上10萬元以下的罰款，并責令停業整頓。
5	融資擔保公司受托投資的	處罰依據：《融資擔保公司監督管理條例》處罰條款：第39條第1款	從輕情形	責令限期改正，處50萬元以上65萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。
			一般情形	責令限期改正，處65萬元以上85萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；責令限期改正后逾期不改正的，責令停業整頓。
			從重情形	責令限期改正，處85萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；責令限期改正后逾期不改正的，吊銷融資擔保業務經營許可證。
6	融資擔保公司擔保責任余額與其凈資產的比例不符合規定、為控股股東、實際控制人提供融資擔保，或者為其他關聯方提供融資擔保的條件優于為非關聯方提供同類擔保的條件、未按照規定提取相應的準備金、自有資金的運用不符合國家有關融資擔保公司資產安全性、流動性的規定	處罰依據：《融資擔保公司監督管理條例》處罰條款：第40條	從輕情節	責令限期改正；逾期不改正的，處10萬元以上22萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得，并可以責令停業整頓。
			一般情形	責令限期改正；逾期不改正的，處22萬元以上38萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得，并可以責令停業整頓。
			從重情形	責令限期改正；逾期不改正的，處38萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得，吊銷其融資擔保業務經營許可證。
7	融資擔保公司未按照要求向監督管理部門報送經營報告、財務報告、年度審計報告等文件、資料或者業務開展情況；未報告公司發生的重大風險事件	處罰依據：《融資擔保公司監督管理條例》處罰條款：第41條	從輕情形	責令限期改正，處5萬元以上9.5萬元以下的罰款。
			一般情形	責令限期改正，處9.5萬元以上15.5萬元以下的罰款；責令限期改正后逾期不改正的，責令停業整頓。
			從重情形	責令限期改正，處15.5萬元以上20萬元以下的罰款；責令限期改正后逾期不改正的，吊銷融資擔保業務經營許可證。
8	拒絕、阻礙監督管理部門依法實施監督檢查；向監督管理部門提供虛假的經營報告、財務報告、年度審計報告等文件、資料；拒絕執行監督管理部門按照規定應采取的措施	處罰依據：《融資擔保公司監督管理條例》處罰條款：第42條、第31條第1款	從輕情形	責令限期改正，處20萬元以上29萬元以下的罰款。
			一般情形	責令限期改正，處29萬元以上41萬元以下的罰款；責令限期改正后逾期不改正的，責令停業整頓。
			從重情形	責令限期改正，處41萬元以上50萬元以下的罰款；責令限期改正后逾期不改正的，吊銷融資擔保業務經營許可證。
9	對融資擔保公司處以罰款，并對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員處以罰款的	處罰依據：《融資擔保公司監督管理條例》處罰條款：第43條第1款	從輕情形	處1.5萬元以下的罰款。
			一般情形	處1.5萬元以上3.5萬元以下的罰款。
			從重情形	處3.5萬元以上5萬元以下的罰款。
10	融資擔保公司違法情節嚴重，對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員實施禁業處罰的	處罰依據：《融資擔保公司監督管理條例》處罰條款：第43條第2款	從輕情形	禁止在1年至5年內擔任融資擔保公司的董事、監事、高級管理人員。
			一般情形	禁止在5年至10年內擔任融資擔保公司的董事、監事、高級管理人員。
			從重情形	終身禁止擔任融資擔保公司的董事、監事、高級管理人員。
11	典當行違規進行資金借貸和資產比例管理違規行為的	處罰依據：《典當管理辦法》處罰條款：第60條	從輕情形	責令改正，處0.5萬元以上1.25萬元以下罰款。
			一般情形	責令改正，處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。
			從重情形	責令改正，處2.25萬元以上3萬元以下罰款。
12	違規執行質押典當的月綜合費率和當金利率行為的	處罰依據：《典當管理辦法》處罰條款：第61條	從輕情節	責令改正，處0.5萬元以上1.25萬元以下罰款。
			一般情形	責令改正，處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。
			從重情形	責令改正，處2.25萬元以上3萬元以下罰款。
13	典當行未按規定執行財務會計制度和內部審計制度行為的	處罰依據：《典當管理辦法》處罰條款：第62條	從輕/一般/從重情形	責令改正，并通報相關部門依法查處。
14	違反典當行不得從事行為的	處罰依據：《典當管理辦法》處罰條款：第64條第1款	從輕情形	責令改正，處0.5萬元以上1.25萬元以下罰款。
			一般情形	責令改正，處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。
			從重情形	責令改正，處2.25萬元以上3萬元以下罰款。
15	典當行未按規定處理國家限制流通的物品和絕當物的	處罰依據：《典當管理辦法》處罰條款：第64條第2款	從輕情節	責令改正，處1000元以上2200元以下罰款。
			一般情形	責令改正，處2200元以上3800元以下罰款。
			從重情形	責令改正，處3800元以上5000元以下罰款。
16	典當行違反資產管理和注冊資本管理相關規定的	處罰依據：《典當管理辦法》處罰條款：第64條第3款	從輕情節	責令限期補足或者減少注冊資本，并處0.5萬元以上1.25萬元以下罰款。
			一般情形	責令限期補足或者減少注冊資本，并處1.25萬元以上2.25萬元以下罰款。
			從重情形	責令限期補足或者減少注冊資本，并處2.25萬元以上3萬元以下罰款。
17	區域性股權市場運營機構或者區域性股權市場參與者違反《區域性股權市場監督管理試行辦法》規定的	處罰依據：《區域性股權市場監督管理試行辦法》處罰條款：第43條	從輕情形	警告，并處0.9萬元以下罰款。
			一般情形	警告，并處0.9萬元以上2.1萬元以下罰款。
			從重情形	警告，并處2.1萬元以上3萬元以下罰款。
18	從事金融業務未依照規定取得行政許可的	處罰依據：《浙江省地方金融條例》處罰條款：第43條第1款	從輕情形	責令停止相關業務，沒收違法所得，并處違法所得3倍以上3.6倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上9.5萬元以下罰款。
			一般情形	責令停止相關業務，沒收違法所得，并處違法所得3.6倍以上4.4倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處9.5萬元以上15.5萬元以下罰款。
			從重情形	責令停止相關業務，沒收違法所得，并處違法所得4.4倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處15.5萬元以上20萬元以下罰款。
19	從事金融業務未依照規定辦理備案的	處罰依據：《浙江省地方金融條例》處罰條款：第43條第2款	從輕情形	責令限期改正，并處5萬元以上6.5萬元以下罰款。
			一般情形	責令限期改正，并處6.5萬元以上8.5萬元以下罰款。
			從重情形	責令限期改正，并處8.5萬元以上10萬元以下罰款。
20	地方金融組織有下列情形之一的：（一）未執行業務合規和風險管理制度的；（二）未按照規定提示風險的；（三）未按照規定披露信息的；（四）披露的信息不符合要求的；（五）未按照規定建立投資者適當性制度的。	處罰依據：《浙江省地方金融條例》處罰條款：第45條	從輕情節	責令限期改正；逾期不改正的，處10萬元以上22萬元以下罰款。
			一般情形	責令限期改正；逾期不改正的，處22萬元以上38萬元以下罰款。
			從重情形	責令限期改正；逾期不改正的，處38萬元以上50萬元以下罰款，可以吊銷經營許可證。
21	省外注冊設立的地方金融組織在本省開展業務，未按照規定報告業務開展情況的	處罰依據：《浙江省地方金融條例》處罰條款：第46條	從輕情節	責令限期改正；逾期不改正的，處2萬元以上7.4萬元以下罰款。
			一般情形	責令限期改正；逾期不改正的，處7.4萬元以上14.6萬元以下罰款。
			從重情形	責令限期改正；逾期不改正的，處14.6萬元以上20萬元以下罰款。
22	地方金融組織未報送相關材料或者報告相關事項的	處罰依據：《浙江省地方金融條例》處罰條款：第47條	從輕情節	責令限期改正；逾期不改正的，處2萬元以上7.4萬元以下罰款。
			一般情形	責令限期改正；逾期不改正的，處7.4萬元以上14.6萬元以下罰款。
			從重情形	責令限期改正；逾期不改正的，處14.6萬元以上20萬元以下罰款。
23	地方金融組織提供虛假材料或者隱瞞重要事實的	處罰依據：《浙江省地方金融條例》處罰條款：第47條	從輕情節	處3萬元以上11.1萬元以下罰款。
			一般情形	處11.1萬元以上21.9萬元以下罰款。
			從重情形	處21.9萬元以上30萬元以下罰款。
24	地方金融組織拒絕、阻礙監督檢查或者拒絕執行相關風險處置措施的	處罰依據：《浙江省地方金融條例》處罰條款：第48條	從輕情節	責令限期改正，處1萬元以上3.7萬元以下罰款。
			一般情形	責令限期改正，處3.7萬元以上7.3萬元以下罰款。
			從重情形	責令限期改正，處7.3萬元以上10萬元以下罰款。
25	依照《浙江省地方金融條例》規定對地方金融組織實施處罰的，實施處罰的部門可以對負有責任的法定代表人、董事、監事、高級管理人員、經營管理人員和其他直接責任人員給予相關處罰	處罰依據：《浙江省地方金融條例》處罰條款：第49條	從輕情節	警告；依照本條例規定給予地方金融組織罰款處罰的，可以對責任人員處地方金融組織罰款數額5%以上6.5%以下罰款。
			一般情形	警告；依照本條例規定給予地方金融組織罰款處罰的，可以對責任人員處地方金融組織罰款數額6.5%以上8.5%以下罰款。
			從重情形	警告；依照本條例規定給予地方金融組織罰款處罰的，可以對責任人員處地方金融組織罰款數額8.5%以上10%以下罰款。
26	民間融資服務企業不履行備案義務，或者提供虛假備案材料的	處罰依據：《浙江省地方金融條例》處罰條款：第44條第1款	從輕情形	責令限期改正，并處1萬元以上1.6萬元以下罰款。
			一般情形	責令限期改正，并處1.6萬元以上2.4萬元以下罰款。
			從重情形	責令限期改正，并處2.4萬元以上3萬元以下罰款。
27	民間借貸借款人不履行備案義務，或者提供虛假備案材料的	處罰依據：《浙江省地方金融條例》處罰條款：第44條第2款	從輕情節	責令限期改正，借款人為自然人的，可以并處1萬元以上2.2萬元以下罰款；借款人為企業、其他組織的，可以并處3萬元以上5.1萬元以下罰款。
			一般情形	責令限期改正，借款人為自然人的，可以并處2.2萬元以上3.8萬元以下罰款；借款人為企業、其他組織的，可以并處5.1萬元以上7.9萬元以下罰款。
			從重情形	責令限期改正，借款人為自然人的，可以并處3.8萬元以上5萬元以下罰款；借款人為企業、其他組織的，可以并處7.9萬元以上10萬元以下罰款。
28	個人發起、主導或者組織實施非法集資的	處罰依據：《防范和處置非法集資條例》處罰條款：第30條	從輕情形	處集資金額20%以上44%以下的罰款。
			一般情形	處集資金額44%以上76%以下的罰款。
			從重情形	處集資金額76%以上1倍以下的罰款。
29	單位發起、主導或者組織實施非法集資的	處罰依據：《防范和處置非法集資條例》處罰條款：第30條	從輕情形	處集資金額20%以上44%以下的罰款。
			一般情形	處集資金額44%以上76%以下的罰款，可以責令停產停業。
			從重情形	處集資金額76%以上1倍以下的罰款，可以責令停產停業并通報有關機關依法吊銷其許可證、營業執照或者登記證書。
30	對發起、主導或者組織實施非法集資的單位的法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員的處罰	處罰依據：《防范和處置非法集資條例》處罰條款：第30條	從輕情形	警告，并處50萬元以上185萬元以下罰款。
			一般情形	警告，并處185萬元以上365萬元以下罰款。
			從重情形	警告，并處365萬元以上500萬元以下罰款。
31	協助開展非法集資的	處罰依據：《防范和處置非法集資條例》處罰條款：第31條	從輕情節	警告，并處違法所得1倍以上1.6倍以下罰款。
			一般情形	警告，并處違法所得1.6倍以上2.4倍以下罰款。
			從重情形	警告，并處違法所得2.4倍以上3倍以下罰款。
32	與被調查非法集資事件有關的單位和個人不配合調查，拒絕提供相關文件、資料、電子數據等或者提供虛假文件、資料、電子數據等的	處罰依據：《防范和處置非法集資條例》處罰條款：第36條第1款	從輕情形	責令改正，予以警告，并處5萬元以上18.5萬元以下罰款。
			一般情形	責令改正，予以警告，并處18.5萬元以上36.5萬元以下罰款。
			從重情形	責令改正，予以警告，并處36.5萬元以上50萬元以下罰款。

浙江省地方金融監督管理局辦公室? ? ? ? ?2022年7月14日印發

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